הצהרת הון

בנקודת ציון רבות לאורך חייו של העוסק העצמאי, יידרש ממנו להגיש הצהרת הון. זהו מסמך בעל חשיבות מכרעת המשקף את תמונת מצב הנכסים וההתחייבויות שלו ומאפשר להעריך במידה רבה את מצבו הפיננסי לטווח רחב של מטרות. כדי להבטיח שההצהרה תהיה מדויקת, מומלץ להסתייע באיש מקצוע בעריכתה. כאן, נסביר מהי ובאילו מקרים יהיה עלינו להפיקה.
 

מה זה?

זהו למעשה סיכום כללי של מצבו הפיננסי של אדם ליום ספציפי בו מצוינים כל הנכסים וההתחייבויות שלו בארץ ובעולם. ההפרש בין סך הנכסים לסך ההתחייבויות מהווה את הון הנטו. במובנים רבים מדובר בהערכת שווי לאדם יחיד.

​​

מתי היא נדרשת?

ישנם כמה תרחישים עיקריים בהם יהיה עלינו להכין הצהרה:

• דיווח לרשויות המס - רשויות המס מחייבות כל בעל עסק להגיש הצהרה בשנת הפתיחה של התיק במס הכנסה. לאחר מכן, יהיה עליך להגיש הצהרה נוספת עפ"י דרישת רשות המיסים בכל 3 או 5 שנים. כשיגיע המועד הנדרש, יישלח אליך הטופס בדואר.

• הגשת בקשה להלוואה או אשראי – לעתים, כדי לקבל אשראי עסקי או להגיש בקשה למשכנתא, יהיה עלינו לערוך הצהרה מפורטת שתאשר להעריך את איתנותך הפיננסית ואת כושר הפירעון שלך.

• כחלק מניתוח פיננסי – בין אם עליך לבצע תכנון פרישה, או הערכה כללית לקראת ביצוע השקעה או רכישה גדולה, חלק בלתי נפרד מכל תהליך ייעוץ יכלול עריכת הצהרה עדכנית.

• הליכים משפטיים - גם בהליכי גירושין ופשיטת רגל, יהיה עליך להצהיר על כלל הנכסים וההתחייבויות שלך.

​

מדוע כדאי לפנות לרואה חשבון?

רואה החשבון מביא עמו ידע פיננסי מעמיק שיאפשר לו לבצע הערכה מקיפה ולוודא שכל הנכסים וההתחייבויות הרלוונטיים אכן נכללו בהצהרה. שירות זה יעניק לך תמונת מצב פיננסית מדויקת שתאפשר לך לקבל תובנות חשובות.

בסופו של יום, ישנן נקודות ציון בחיינו בהן נדרש להצהיר על ההון שלנו. ליווי מקצועי נכון יאפשר לך למצות את המיטב מכל תרחיש ולנהל אותו מתוך שקט נפשי.

​​

השירות שלנו - FIRST CPA חשבונאות ופיננסים

בין אם התבקשת לערוך הצהרת הון על ידי רשות המיסים, או אם המסמך נדרש עבורך לכל מטרה, אנו ב-FIRST CPA חשבונאות ופיננסים כאן כדי להבטיח מיפוי מדויק ויסודי של כלל הנכסים שלך. הצוות המנוסה שלנו ידריך אותך לאורך כל התהליך, מהערכת הנכסים וההתחייבויות הפיננסיות ועד הכנת דו"חות מפורטים. הידע והניסיון שצברנו בחלוף השנים מאפשר לנו להעניק לך תובנות ייחודיות עבורך, לעמוד בכלל דרישות הרגולציה ולהבטיח כי תעמוד לרשותך הצהרה מדויקת ומקיפה במועד הנדרש. כשלרשותך עומד צוות מנוסה ומיומן, מובטחת לך שקיפות מיטבית ואמינות מקצועית שיעניקו לך שקט נפשי וביטחון.

​​